> 銀行頻道 > 監管動態 > 正文

民泰銀行原支行長騙42億自分7億 支行貸款卻大量逾期

1評論 2019-12-17 07:49:45 來源︰中國經濟網 作者︰華青劍

  一起票據詐騙案讓浙江民泰商業銀行“蘿卜章”浮出水面。中國裁判文書網12月2日公布的浙江省杭州市中級人民法院刑事判決書((2018)浙01刑初111號)顯示,被告人洪虎良、魯萬雯以非法佔有為目的,結伙浙江民泰商業份有限公司蕭山瓜瀝小微企業專營支行原行長倪某等人,利用控制的空殼公司簽發無資金保證的商業承兌匯票,並利用倪某銀行負責人的身份及使用偽造的銀行基礎、私刻的銀行印章等對商業承兌匯票予以貼現並轉貼現給後手銀行,騙取銀行資金。

  2015年1月和8月,洪虎良、魯萬雯同倪某及其他中介人員,利用空殼公司虛構貿易背景、簽發無資金保證的商業承兌匯票,再使用偽造的浙江民泰商業銀行股份有限公司蕭山瓜瀝小微企業專營支行(簡稱“民泰瓜瀝支行”)的虛假業務材料、業務印章,以民泰瓜瀝支行的名義將24張商業承兌匯票貼現並轉貼現給後手銀行,以此騙取商業承兌匯票貼現款13.636億元。

  此外,他們還以民泰瓜瀝支行的名義,為需要融資的公司貼現50張商業承兌匯票並層層轉貼現給多家後手銀行,合計騙取貼現款逾29.203億元,並從中收取好處費。

  上述事件,最終套取匯票貼現款達42.84億元。其中,倪某獲取超7億元。

  值得注意的是,倪某的供述證明,其原是民泰瓜瀝支行的行長。2012年至2014年,其陸續借款給朋友8000余萬元做資金轉貼生意,後因資金無法回籠產生巨大資金缺口。洪虎良是其貸款客戶,其和洪虎良之間有資金往來。

  判決書顯示,2015年3月18日,因發現民泰瓜瀝支行違規問題突出,貸款大量逾期等,倪某遭撤職處分。2015年11月12日,因上述原因,且倪某曠工時間長,嚴重違反勞動紀律,浙江民泰商業銀行杭州分行決定給予倪某開除處分。

  網記者查閱資料獲悉,2013年7月10日,《中國銀監會浙江監管局關于浙江民泰商業銀行股份有限公司蕭山瓜瀝等三家小微企業專營支行開業的批復》(浙銀監復﹝2013﹞448號)顯示,核準倪科峰的浙江民泰商業銀行蕭山瓜瀝小微企業專營支行行長任職資格。

  偽造民泰瓜瀝支行印章等 騙取貼現款13.636億元 倪某瓜分7.3億元

  2014年下半年開始,被告人洪虎良、魯萬雯伙同倪某預謀利用商業承兌匯票貼現、轉貼現方式套取資金,由洪虎良等人偽造民泰瓜瀝支行的基礎文件、上級行的授權委托書等業務材料、私刻該行公章、業務用章、法人私章等印章,由魯萬雯或其他中介人員聯系在上海等地私設民泰瓜瀝支行同業賬戶。

  2015年1月和8月,被告人洪虎良、魯萬雯伙同倪某及其他中介人員,利用自己控制的空殼公司虛構貿易背景、簽發無資金保證的商業承兌匯票,再使用偽造的民泰瓜瀝支行的虛假業務材料、業務印章,以民泰瓜瀝支行的名義將商業承兌匯票貼現並轉貼現給後手銀行,以此騙取商業承兌匯票貼現款。

  中國經濟網記者計算,他們合計騙得貼現款13.636億元,實際造成出資行某銀行莆田分行損失9.424億元。其中,倪某瓜分7.3億元。

  具體來看,2015年1月,被告人洪虎良、魯萬雯伙同倪某及其他票據中介,利用倪某實際控制的杭州錦瑞傳貿易有限公司作為出票人,被告人洪虎良實際控制的杭州方某3貿易有限公司作為收款人,簽發4張無真實貿易、無資金保證的金額共計3億元的商業承兌匯票,利用偽造的民泰瓜瀝支行基礎材料、票據業務用章等以民泰瓜瀝支行名義為上述商業承兌匯票貼現,並層層轉貼現給後手銀行,騙得貼現款2.9069億余元。上述款項被倪某、洪虎良、魯萬雯等人瓜分,用于歸還借款及個人消費等。其中倪某佔有約2.3億余元,洪虎良佔有約3825萬余元,魯萬雯佔有約468.8萬元,其他票據中介佔有約1709萬余元。同年7月,倪某資金不足,無法兌付到期匯票,遂通過魯萬雯借得2億元以兌付該3億元匯票。

  2015年8月,倪某為歸還上述通過被告人魯萬雯所借的2億元債務,結伙被告人魯萬雯及其他中介人員,利用其實際控制的杭州錦瑞傳公司作為出票人、魯萬雯實際控制的杭州沙魚貿易有限公司作為收款人,簽發20張無真實貿易、無資金保證的金額共計11億元的商業承兌匯票,利用偽造的民泰瓜瀝支行基礎材料、票據業務用章等以民泰瓜瀝支行名義為上述商業承兌匯票貼現,並層層轉貼現給後手銀行,騙得貼現款10.7291億余元。上述款項被倪某和被告人魯萬雯各處分5億余元,倪某將所騙資金用于歸還個人借款等,被告人魯萬雯將所騙資金先後出借給湖南金某再生資源產業集團有限公司5億元,出借給溫州九龍生態園旅游有限公司1.395億元等。案發前,該筆票據款僅兌付1450萬元。案發後,向魯萬雯借款的人陸續歸還貼現款1.431億元,實際造成出資行某銀行莆田分行損失9.424億元。

  2017年6月23日,被告人魯萬雯被抓獲歸案。2017年7月12日,被告人洪虎良被抓獲歸案。

  以民泰瓜瀝支行的名義層層轉貼現給後手銀行 幫企業騙取貼現款29億元 倪某分得好處費1402萬

  判決書顯示,票據中介與光大國際建設工程總公司(簡稱光大國際公司)等公司聯系,商定用商業承兌匯票貼現的方式幫助上述公司套取資金,後聯系被告人洪虎良及倪某,由被告人洪虎良及倪某使用偽造的銀行業務資料、業務用章等材料,以民泰瓜瀝支行的名義貼現商業承兌匯票並層層轉貼現給多家後手銀行,從而騙取貼現款。出票公司收到貼現款後,支付巨額好處費給中介人員,被告人洪虎良及倪某亦從中牟利。

  據悉,他們以民泰瓜瀝支行的名義,為需要融資的公司貼現了50張商業承兌匯票並層層轉貼現給多家後手銀行,合計騙取貼現款逾29.203億元,並從中收取好處費。其中,自貢銀行已墊付給出資行某銀行成都分行4.5億元;造成某銀行成都分行損失9.5億元。此外,倪某分得好處費合計1402萬元。

  具體來看,2015年4月,光大國際公司因融資需要,經蔡某1、戴某、肖某1等中介人員介紹,決定簽發無真實貿易的商業承兌匯票給關聯企業,以支付巨額好處費為條件,由中介人員負責聯系各家銀行貼現匯票,獲取貼現款。經中介人員聯系,被告人洪虎良伙同倪某為牟取好處費,同意將民泰瓜瀝支行作為第一手貼現行即直貼行參與其中。同年4月15日,光大國際公司簽發給關聯企業華夏金石國際投資控股有限公司(簡稱華夏金石公司)10張商業承兌匯票,金額合計5億元。同日,被告人洪虎良伙同倪某,利用偽造的業務材料、銀行印章等,以民泰瓜瀝支行的名義將5億商業承兌匯票貼現並同時層層轉貼現給後手銀行,騙取貼現款4.8501億余元。光大國際公司收到上述匯票貼現款後,以融資服務費名義支付給蔡某1、肖某1、戴某等人好處費3001萬余元,其中倪某方分得701萬余元。案發前,光大國際公司已兌付該筆貼現款。

  2015年5月,光大國際公司決定繼續采用上述方式融資。經中介人員聯系,被告人洪虎良及倪某同意繼續將民泰銀行瓜瀝支行作為直貼行參與其中,但倪某提出要以向光大國際公司借用其3億元貼現款為條件。經協商,光大國際公司同意分別于同年5月、6月簽發5億元商業承兌匯票,各出借1.5億元貼現款給倪某。同年5月29日,光大國際公司簽發給華夏金石公司10張商業承兌匯票,金額合計5億元。同日,被告人洪虎良及倪某采用上述手段為該5億元匯票貼現並同時層層轉貼現給後手銀行,騙取貼現款4.8689億余元。光大國際公司收到上述匯票貼現款後,轉賬給倪某1.5億元,以融資服務費名義支付給蔡某1、戴某、肖某1等人好處費2000余萬元。倪某收到該1.5億元後于同日支付給蔡某1、肖某1、戴某656萬元,于次日支付給光大國際公司393萬余元。同年10月15日,倪某歸還給光大國際公司1.5億元。案發前,光大國際公司僅兌付5000萬元。另查明,案發後,自貢銀行已墊付給出資行某銀行成都分行4.5億元。

  2015年6月16日,光大國際公司簽發給華夏金石公司10張商業承兌匯票,金額合計5億元。次日,被告人洪虎良及倪某等人采用上述手段為該5億元匯票貼現並同時層層轉貼現給後手銀行,騙取貼現款4.8736億余元。光大國際公司收到上述匯票貼現款後,轉賬給倪某1.5億元,以融資服務費名義支付給蔡某1、戴某、肖某1等人好處費2000余萬元。倪某收到該1.5億元後,于同日轉賬給蔡某1、肖某1、戴某668萬余元,轉賬給光大國際公司381萬余元。案發前,倪某未歸還該1.5億元,光大國際公司已兌付該筆匯票貼現款。

  2015年5月,天津冶金集團軋三有限公司(簡稱天津軋三鋼鐵公司)因融資需要,經蔡某1、戴某、肖某1等中介人員介紹,決定簽發無真實貿易的商業承兌匯票給關聯企業,以支付巨額好處費為條件,由中介人員負責聯系各家銀行貼現匯票,獲取貼現款。經中介人員聯系,被告人洪虎良伙同倪某為牟取巨額好處費,同意將民泰銀行瓜瀝支行作為直貼行參與其中。同年5月13日,天津軋三鋼鐵公司簽發給天津冶金集團軋三鋼鐵物流有限公司(簡稱天津軋三物流公司)10張商業承兌匯票,金額合計5億元。同日,被告人洪虎良伙同倪某采用上述手段,為該5億元商業承兌匯票貼現並同時層層轉貼現給後手銀行,騙取貼現款4.861億余元。天津軋三鋼鐵公司收到上述貼現款後,以融資服務費名義支付好處費3560萬余元,倪某方分得701萬余元。案發前,天津軋三鋼鐵公司已兌付該筆貼現款。

  2015年6月,天津冶金集團軋一鋼鐵集團有限公司(簡稱天津軋一鋼鐵公司)因融資需要,經蔡某1、戴某、肖某1等中介人員介紹,決定采取與天津軋三鋼鐵公司相同的方式融資。經中介人員聯系,被告人洪虎良伙同倪某為牟取巨額好處費,同意將民泰銀行瓜瀝支行作為直貼行參與其中。同年6月4日,天津軋一鋼鐵公司分別簽發給天津冶金集團軋一國際貿易有限公司(以下簡稱天津軋一貿易公司)、天津市工益商貿有限公司(以下簡稱天津工益公司)10張商業承兌匯票,金額合計10億元。同日,被告人洪虎良伙同倪某采用上述手段,為該10億元商業承兌匯票貼現並同時層層轉貼現給後手銀行,騙取貼現款9.7494億余元。天津軋一鋼鐵公司收到上述貼現款後,以融資服務費名義支付給蔡某1、肖某1、戴某等人好處費7194萬余元,將500萬元轉入洪虎良控制使用的高某銀行賬戶。後出資行(行情600016,)寧波分行後將上述10億元商業承兌匯票轉賣給某銀行成都分行。案發前,天津軋一鋼鐵公司僅兌付5000萬元,造成某銀行成都分行損失9.5億元。2018年6月,某銀行成都分行將全部債權轉讓給寧波金融資產管理股份有限公司。

  倪某于2015年就已被摘掉行長的“帽子”

  證人邱某1的證言證明,2013年年初,倪某至民泰瓜瀝支行負責籌建工作,後任該行第一任行長。2015年年初,倪某因為放貸問題被派到分行上班,3月18日分行下文件對倪某撤職處理。民泰瓜瀝支行的行政公章只有1枚,從2014年2月開始由分行統一上收管理。用于做業務的章有業務公章、核算用章、業務清訖章、各類票據章(包括匯票專用章、本票專用章等)等,這些業務用章均由業務部保管。民泰瓜瀝支行匯票專用章系“甦州刻字廠”制作,該行從領用該枚印章起至今並未做任何更換。民泰瓜瀝支行沒有商業承兌匯票的貼現業務,相應公章的管理人員不可能听從倪某一人的指示違規加蓋公章。

  同案犯倪某的供述證明,其原是民泰瓜瀝支行的行長。2012年至2014年,其陸續借款給朋友8000余萬元做資金轉貼生意,後因資金無法回籠產生巨大資金缺口。洪虎良是其貸款客戶,其和洪虎良之間有資金往來。2014年7月,其告訴洪虎良其資金困難,洪虎良說他也有資金缺口。過了一段時間,洪虎良提議和其一起做商業承兌匯票轉貼業務,並將魯萬雯介紹給其,他說魯萬雯認識很多銀行,可以幫忙解決資金問題。2014年10月,洪虎良在其辦公室給民泰瓜瀝支行的營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證、金融許可證、銀行公章文本的復印件等進行了拍照。

  董事、高級管理人員任職資格申請表、浙江民泰商業銀行關于王某6等聘任職務的通知、關于給予倪某處罰的通報、關于給予倪某開除處分的決定證明,2009年12月,倪某至浙江民泰商業銀行蕭山支行工作。2013年7月17日被任命為民泰瓜瀝支行副行長(主持工作)。2015年3月18日,因發現民泰瓜瀝支行違規問題突出,貸款大量逾期等,浙江民泰商業銀行決定給予倪某撤職處分,處分期限24個月。2015年11月12日,因上述原因,且倪某曠工時間長,嚴重違反勞動紀律,浙江民泰商業銀行杭州分行決定給予倪某開除處分。

關鍵詞閱讀︰

責任編輯︰葛文靜 RF11049
快來分享:
評論 已有 0 條評論
精彩推薦
房貸利率“歷史性大調整”是加息還是降息?

2019-12-31 08:23:00來源︰小白讀財經

全球銀行裁員︰42萬工作機會沒了 機器人也來搶飯碗

2019-12-31 08:20:11來源︰中國基金報

現金管理類理財產品新規將出 銀行理財再臨調整

2019-12-31 07:46:45來源︰中國證券報

騙取68名被害人70套房屋 北京特大套路貸案件宣判

2019-12-31 07:39:58來源︰北京商報

貴州銀行坎坷上市路︰赴港募資53億 認購不足首秀破發

2019-12-31 07:57:43來源︰時代周報

銀行理財存量業務處置壓力大 股票投資規模不大

2019-12-30 09:12:38來源︰每日經濟新聞

房貸利率“重新定價”了!怎麼選更劃算?一文看明白

2019-12-30 11:04:17來源︰央視財經

國有六大行2019年齊聚“A+H”股 總市值合計超7萬億

2019-12-31 07:56:58來源︰時代周報

商業銀行“補血”忙︰15家銀行發行永續債近5700億

2019-12-31 07:47:35來源︰中國證券報

3個月內227份研報力挺銀行股 機構期待估值修復行情

2019-12-30 09:36:32來源︰證券日報

隔夜利率創新低 2.8萬億資金缺口待補

2019-12-31 08:47:27來源︰時代周報

南充農商行虛報瞞報金融統計數據 被罰27萬元

2019-12-30 17:10:22來源︰金融界網站

“鬼”影重重︰銀行APP也不安全?別讓“李鬼”偷了你的錢

2019-12-30 17:04:24來源︰中國電子銀行網

銀行靠檔計息定存產品被叫停 業內人士稱是好事

2019-12-30 09:32:19來源︰上海證券報

石家莊推出科技政策貸 小微企業可用獎勵換貸款

2019-12-30 09:27:14來源︰經濟日報

年內15家銀行發行永續債近5700億︰地方銀行發行提速

2019-12-30 09:11:43來源︰證券日報

把銀行當“提款機” 鯨吞7.5億元股份 這家萬億大行原董事長被判死緩

2019-12-27 08:18:01來源︰每日經濟新聞

美聯儲為全球降息按下“暫停鍵”

2019-12-13 09:47:08來源︰金融時報

51信用卡遭遇多事之秋:轉型遇陣痛 高管出走業績承壓

2019-12-12 08:56:09來源︰北京商報

更多>> 以下為您的最近訪問股
實時熱點